時間：2022-04-13 17:09:54
序論：在您撰寫保險公司綜合崗工作時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
堅持循環經濟理念，實現節能減排
對環境保護工作有著深刻的理解和認識，他總是說：“環保工作的好壞，是造福子孫的大事；是企業可持續發展的大事：是關系企業生死存亡的大事”。他嚴格組織環保設施方案審查，要求按環?！叭瑫r”配套建設環保設施。
在廢氣治理方面。一直強調：“廢氣是鋼鐵廠最主要的污染源，必須全面治理?！痹谠蠄鲋苓吔ㄔO20米高防風抑塵網，減少粉塵無組織排放；各工序建設111臺除塵器，布袋除塵器排放濃度小于20mg/m3，電除塵器排放濃度小于30mg/m3；所有除塵灰均采用密封罐車運輸，最大限度減少污染物排放，自備電站采用海水脫硫、選擇性催化還原（SCR法）煙氣脫硝工藝，出口S02濃度≤60mg/m3，脫硝出口NOx濃度≤100mg/m3。
廢水處理方面。建設焦化酚氰污水處理系統、煉鋼連鑄廢水處理系統、熱軋、冷軋廢水處理、綜合污水處理等g套廢水處理設施。通過采取節水與廢水回用結合，生產廢水采用清濁分流、一水多用、串級使用和循環利用相結合，使生產廢水得到了充分利用。特別是在的組織推動下，建設了焦化生化廢水深度處理項目，實現了焦化廢水的高水平回用。
固廢綜合利用方面。一直強調：“固體廢物就是放錯地方的資源，要充分利用”。組織完成焦爐型煤項目，有效利用焦油渣、酸焦油等固體廢物；建設240萬噸高爐水渣細磨生產線，將高爐水渣轉變為高品質的建筑原料；建設鋼渣處理生產線，處理后的渣鋼作為燒結、煉鋼的副原料；建設25萬噸／年煉鋼一次除塵灰造球項目，作為煉鋼造渣冷卻劑加以利用；將煉鐵、燒結、原料等工序產生的除塵灰及軋鋼氧化鐵皮等返回燒結配料加以利用，建設30萬噸粉煤灰細磨生產線，提高產品附加值等。
建立完善環保管理體系，實現環境一流
合規管理與業務管理、財務管理并稱企業管理的三大支柱。區別于財務管理告訴企業“做什么”，“怎樣分析”的特點，合規管理的重點在于企業應如何開展經營活動，其主要內容包括公司治理、行業監管方面的合規事務、法律風險防范、其他內部道德規范和規章制度（包括行為守則）等。
合規管理的對外任務（也是其首要任務）是保證企業妥善履行其對外部利害關系人所應承擔的責任，如信息披露、保護公共利益、公平競爭、保護股東利益、不侵犯第三方權益等；對內任務是從整體上改善內部管理控制，進而提高企業的經營能力和競爭力。
本文主要是圍繞保險公司內部合規管理組織架構，特別是基層分支機構合規管理架構如何建立和完善的相關問題進行探討。
一、保險公司現行合規組織架構層級解析
中國保監會2007年向各保險公司及各保監局下發了《保險公司合規管理指引》，旨在規范保險公司治理結構，加強保險公司合規管理?！吨敢访鞔_，保險公司應當設立合規負責人，該負責人不得兼管公司的業務部門和財務部門。與此同時，保險公司應在總公司設置合規管理部門，并根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要，在分支機構設置合規管理部門或者合規崗位?！吨敢窂娬{，保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性，對其實行獨立預算和考評，并在合規管理部門與其他風險管理部門間建立協作機制。
根據合規管理的監管要求，保險公司近幾年逐步都建立起了合規管理的組織架構：在總部大都設立了獨立的合規部門或法律合規部門，在分公司設置了專職或兼職的合規管理職位。但不少保險公司（不僅限于新設立公司）的合規管理組織架構仍處于初級階段，也就是說，僅在總公司層級設立獨立的合規部門，規模較大的保險公司或國有保險公司能夠在省一級分支機構也設立獨立的合規部門，但省級機構以下的合規組織架構設置情況各公司之間就大相徑庭了。少數公司在三級機構設立獨立合規部門，有的公司則設置合規崗，大多數公司的三級機構合規崗由其他崗位兼職或未設置；而在四級機構層級，大多數保險公司都沒有設置合規部門或單獨的合規崗，至多設置兼職的合規崗。因此，從保險公司現行各層級組織架構看，基層分支機構，特別是三級機構及以下的層級，合規組織架構亟待建設和完善。
二、基層分支機構合規組織架構建設的必要性
保險公司的合規管理應該是一項全員參與的工作，公司員工合規意識的高低直接決定了該公司的合規水平。筆者一直從事財產保險公司管理工作，以2012年參加的某省行業協會組織的電銷業務檢查為例，來分析保險公司基層分支機構合規組織架構建設的必要性。我們在對各家保險公司省級分公司檢查時，大多數省級公司都有專門的部門或專門的崗位負責公司的合規管理工作。凡是設置了合規部門的公司，都比較注重收集監管政策，并結合自己公司實際制定相關管理制度，同時下發下級公司并進行相關培訓；檢查組檢查到各公司的地市級機構時，各家保險公司的合規管理組織架構的設置就相差很大了，有的公司設置了專門的部門或獨立的合規崗位，有的公司設置了某個崗位兼崗合規崗，而有的公司就沒有設置與合規管理相關的崗位了。檢查的結果比較直觀的反映出設置了專門部門或專職崗位的，對監管政策的傳達比較到位。在與公司銷售員工交談時，銷售部門的人員都能及時接到合規部門人員發來的監管信息，了解監管政策，在銷售過程中遇到問題時也可以及時咨詢合規崗人員或通過這個崗位人員向上級公司反映，能夠得到及時的解答，合規意識就逐漸樹立起來了。而沒有設置合規崗位的公司，在檢查中普遍感覺基層公司人員由于沒有相關合規管理人員綜合指導，不能及時了解并學習監管信息，而且各部門間缺乏對于監管要求的有效協同配合。例如在問到基層公司銷售部門管理人員“電銷業務能否在4S店出單，你們公司是如何管理的？”時，回答是只管與銷售有關的中介協議簽訂等內容，沒有涉及保單打印的管理?？梢娙笔Я撕弦幑芾韻徫坏墓芾?，相關部門沒有將監管政策融合貫通到日常工作中。因此，健全基層機構合規管理組織架構主要有以下幾點必要性：
（一）有助于降低保險公司的合規風險
近年來，保險投訴、行政處罰、中介業務違規等案件逐年上升，突顯出合規管理對保險公司規范經營的重要性。而且這些案件基本都是發生在保險公司的三、四級分支機構，這些對保險公司的行政處罰、財務損失大多數是因保險公司基層機構違規經營和操作不規范引起，因此，加強保險合規管理，建設基層分支機構合規組織架構，有利于降低保險公司基層分支機構的合規風險。
（二）有助于將外部監管內化為公司自身的合規要求
目前保險市場競爭激烈，不少保險公司由于只看到短期利益，盲目追求短期經營指標，有些公司的業務部門對保險監管政策采取抵觸和規避的態度。建立基層分支機構合規管理機制或設置獨立的合規崗位后，出于其自身職責，必然會對這類違規行為進行抵制，并在公司內部宣傳合規理念、培育合規文化，由外在的約束力轉化成內在的自覺性。而一旦合規成為公司的基本經營理念，監管部門監管政策的落實將變得事半功倍。
（三）有助于培養員工的合規自覺性
基層分支機構合規組織架構的建立，有助于廣大基層員工知悉監管規定與內控要求，方便基層員工咨詢合規經營管理各項政策，便于提高員工的主動合規意識，增強員工的合規責任和合規自覺性，降低過失違規與主動違規的概率，進而提高保險從業人員的業務素質，培養一支合規的從業人員隊伍。
（四）有助于監管政策和公司內控管理相關信息的上傳下達
合規部門是保險公司與保險監管部門溝通的窗口，它負責向公司高層匯報新近的監管政策，提供合規建議，并組織相關部門進行學習。它同時也負責匯總相關問題，及時向監管部門進行咨詢和反饋，以求準確理解和把握監管要求，并為監管政策的改進提供信息。如果將合規部門架構在基層分支機構中完善，將有利于監管政策和公司內控管理相關信息的上傳下達，可以有效將合規宣傳輻射到基層員工，也有利于公司各項政策、制度的有效落實。
三、基層分支機構合規組織架構模式探討
當前保險公司在總公司層級均基本建立起合規管理的組織架構，設立了獨立的合規部門或法律合規部門，設置了專職的合規管理職位，但不少保險公司的合規管理組織架構仍處于初級階段，也就是說基層分支機構合規組織機構還有待完善。
那么，如何設置適合本公司特點的合規組織架構應成為保險同業考慮的問題。保險公司的合規管理組織架構的設立應注意把握三項基本原則：其一，能夠保障合規部門有效地管理合規風險，合規負責人順利履行合規職責；其二，合規職能的獨立性是必要前提，合規部門必須獨立于業務部門、財務部門和內部審計部門；其三，明確合規部門與其他內部控制部門之間的職責分工，建立各內部控制部門協調互動的工作機制。
在滿足上述原則的前提下，筆者建議保險公司應該在總、省、地市級三級機構中設置獨立的合規管理部門，在地市級以下機構設置獨立的合規管理崗位?？?、省公司的合規管理部門應了解合規政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會及高級管理層提出相應的意見和建議，監督合規政策的有效實施等；各部門（各業務條線）及分支機構負責人，對本部門和分支機構合規管理的有效性承擔責任；地市級及以下機構合規管理部門及合規管理崗位，具體負責公司的日常合規風險管理。
四、基層分支機構合規管理組織的主要職責
所謂“合規”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。
基層分支機構合規管理的首要職責是貫徹落實監管部門及上級公司要求，落實公司合規管理體系，制定相關規章及工作流程；評估、監測、跟蹤和報告公司內部重大合規事件和外部合規監管環境變化，為經理室提供合規建議；組織、協調本公司相關部門做好風險管理工作；組織、協調對本公司職能部門及所轄機構進行內控合規檢查，對發現問題單位作出風險提示，監督、跟蹤整改情況；宣傳并推行合規承諾制度，組織對所轄機構進行合規考核，配合相關部門做好合規問責工作。
一、保險公司管理的特殊性
（一）風險集中性
保險業是經營風險的行業，保險公司通過承?；顒?，集聚了大量風險，同時，通過建立保險基金的形式積聚大量資金的過程中，不可避免地會遇到資金管理和運用風險。這就對保險公司的風險管理能力提出了更高的要求。
（二）產品服務同質性
保險產品和服務極易引進、移植或改造，因此保險公司之間的差異化特征，更多的要依靠管理的差異化形成法人行為的差異化，進而通過其理念傳播、組織效率、員工行為等方面綜合表現出來。
（三）成本后發性
除了管理費用，保險業經營的最大成本是保險賠款。保險公司產品和服務采取的是收費在先、賠款在后的經營方式。因此建立在歷史統計分析基礎上的定價，與保險責任期滿之后的實際損失賠款成本可能存在一定的差異性。這在客觀上要求保險公司具備較高的精算和承保風險標的同質性選擇管理水平。
（四）經營社會性
有風險就有保險。保險公司的客戶類型和客戶需求的多元化，既要求保險公司的客戶服務具有更加廣泛的適應性，同時又要求保險公司在經營上具有更強的針對性和靈活性，這一特殊要求是對公司綜合管理能力和管理者經營素質的巨大挑戰。
（五）管理彈性大
由于保險服務對象的情況千差萬別，風險事故損失情況各不相同，而且保險公司分支機構點多面廣，管理層次多，客戶及其風險分布存在很多地域差異。因此，在保險標的承保前的風險評估、發生保險事故后損失金額鑒定等主要環節，都不同程度地存在彈性，使得保險公司在定價管理、成本管理、人員管理和服務管理等具體管理工作上難以全面實現標準化。
二、基層保險公司管理中存在的問題
（一）發展和管理、速度和效益的矛盾突出
面對日趨激烈的市場競爭，部分基層保險公司對規模與效益、發展與合規、管理與服務等關系缺乏統籌考慮，把主要精力集中在完成保費計劃上，片面強調規模擴張，重速度、輕效益，風險管理意識和風險控制水平不高，經營效益水平低，部分業務質量較差，有些單位甚至陷入“越發展、越虧損，越虧損、越發展”的怪圈，制約了保險公司的快速健康發展和壯大。
（二）銷售渠道管理不完善，可持續發展后勁不足
在市場競爭中，“三高一低”的違規經營行為仍然是部分基層保險公司競爭的主要手段。部分基層公司對新產品開發推廣的積極性不高，工作力度太小，新興保險市場領域亟待加強開發。在銷售渠道上，雖然擴大了營銷業務和專、兼職業務，但對中介渠道缺乏有效地整合和細分，在管理上沒有建立落實相應的制度，比較混亂，使可持續發展能力明顯不足。
（三）服務技術含量較低，，核心競爭力不強
在銷售環節，技術含量較低，仍然存在過分依賴關系和人情的現象。主要依靠業務人員的“關系網”拉業務，或是通過大量招聘營銷員的“人海戰術”開拓市場，保險從業人員素質參差不齊，部分實施死纏濫打推銷方式，誤導消費、坑害被保險人利益等行為時有發生，損害了公司和行業的社會聲譽。另外，基層公司在理賠服務過程中，有的為了穩固與大客戶的關系不講原則地進行人情賠付或通融賠付，有的為了個人或小集體的利益進行人情賠付和搞假賠款。而對一些非關系客戶另眼相待，服務態度和質量差，違背保險經營的損失補償原則和最大誠信原則，在一定程度上影響了保險行業的整體形象。
（四）忽視隊伍建設，和諧奮進能力不高
在保險隊伍建設上，干部職工主人翁意識減弱，企業文化氛圍不濃，團隊協作精神不強。部分基層保險公司領導班子為了各自一時的政績和小集體利益，短期行為突出，過多地考慮自身利益和職位，缺乏大局觀念和長遠發展意識；對員工的管理，多為簡單的“一包一掛”（包保費任務、掛費用），對公司文化建設重視不夠，忽視對員工的經營理念、專業技能和職業道德素質教育?；鶎訕I務人員過分注重自身的經濟收入，沒有把保險工作當作終身的事業，缺乏主人翁意識，缺乏愛司愛崗和團隊協作精神。
三、基層保險公司管理的策略
加強基層保險公司建設必須以改革創新為動力，沖破有礙科學發展的思想觀念，堅決革除影響科學發展的機制障礙，大力實施基層再造工程，努力推動工作持續健康快速發展。
（一）轉變觀念，全面可持續發展
協調可持續發展的經營理念要正確理解科學發展觀的實質和精髓，切實增強兩種理念。
一是增強“效益第一”的經營理念。正確處理好速度與效益、規模與結構、眼前與長遠、局部與整體、業務增長與員工增收之間的關系，始終堅持效益優先，堅持有效益的速度與有質量的規模相統一，破除“魚和熊掌不可兼得”的認識，樹立“二者不可偏廢”的思想，按照“規模險種增效益、效益險種上規?！钡脑瓌t，不斷優化承保結構，努力實現發展、效益“雙豐收”。
二是增強可持續發展的理念。要有長遠發展的眼光，避免經營管理中的短期行為，堅持依法依規經營，杜絕違規操作、虛假業務等行為，樹立經營正氣，加強公司各項管理和基礎建設，為公司長遠發展打好基礎；要不斷學習和借鑒同業發展的先進經驗，彌補自身不足，增強發展后勁。
（二）建立健全的激勵與約束機制
激勵和約束機制是公司實現經營目標的基本保證。激勵和約束機制的創新，必須堅持為公司目標服務的方向，保持與經營目標的高度一致性，必須重點關注關鍵業績指標體系建設、關鍵行為標準建設、公司價值分享機制建設?？荚u基層保險公司主要是人力指標（銷售隊伍有效人力規模）、發展指標（保費收入、業務結構、市場份額及其成長趨勢）、效益指標（利潤率、綜合賠付率、費用率等）和經營管理（應收保費率、承保合規程度、理賠質量等）四類指標，按照不同的權重，建立起統一科學的考評體系，突出基層保險公司盈利能力和持續發展能力，并將考核體系與險種費用標準、財務管理、員工薪酬和總經理獎勵基金相銜接，形成合力。
（三）加強和改善人力資源管理
一是職業培訓管理。培訓是滿足公司人力需要的最有效的手段。訓練有素的員工，是公司最大的資本。目前，重視培訓投資的保險公司越來越多，但“投資”針對性不強、系統性不高、規范性不夠，是培訓效果不佳的癥結所在。要解決好這一問題，首先應當摒棄“師傅帶徒弟”的員工培養模式，著力提高新人培訓的標準化和全面化水平，盡快形成合格操作人員的快速培養機制；其次要把員工培訓當作公司經營管理的一個重要內容，建立健全員工職業生涯規劃制度，有針對性地開展員工的繼續教育和終身教育。
二是績效評估管理。保險公司員工門類多、專業廣，崗位評價和績效評估比較困難，比較實際的思路是：全面引進崗位評估和績效評估的理念，訓練各級管理人員，使其盡快掌握績效評估工具；按照行政管理、技術管理、業務管理、業務銷售等類別，分別建立評估標準和評估方法，分別實施績效評估。
三是分配激勵管理。在銷售人員收入分配上，要建立一種以銷售預計利潤為基礎的薪酬分配制度，使之與公司經營目標高度吻合。與此同時，在各類人員的分配上，則應在堅持以短期業績導向為主的基礎上，適應東方人普遍存在的穩定需求，適當考慮年度貢獻，體現企業長期發展成果的全員分享精神。
（四）建立科學的分配制度
一是要完善分類管理、定量考核、效益優先、兼顧公平的多層次、多形式的分配制度。制訂落實好個人人、中層干部、副經理和經理管理辦法，尤其是轉變基層保險公司經理（含副經理）分配方式，實行上管一級，掛鉤考核，激勵約束相統一的分配管理機制，將收入與其貢獻大小、發展快慢、效益高低直接相聯，真正使基層保險公司領導班子有壓力、增動力，激發工作潛力。
二是改革基層保險公司銷售人員分配辦法，建立起與績效掛鉤的浮動報酬分配機制，拉開人員分配檔次，實現績效導向，激發銷售人員的工作熱情與干勁，真正實現勞效掛鉤、多勞多得、獎優罰劣的分配原則，增強活力，促進業務持續健康發展。
三是改革基層保險公司內勤人員分配辦法，打破身份界限，以崗定責、以責定酬、按勞付酬、崗變酬變，把崗位責任、工作效率、工作成果、服務水平定性定量掛鉤考核，以科學分配引導員工愛司敬崗、服務市場、服務一線，促進發展。
（五）以客戶為中心提高服務水平
一是要把服務作為與業務發展同等重要的工作齊抓共管，切實樹立起服務就是市場、服務就是資源、服務就是效益、服務就是生產力的觀念。向服務要客戶、向服務要業務、向服務要發展，將優質服務變為全員自覺共同的行動，并從點滴抓起，從每個環節抓起，從每個員工自己做起，以個人的優質服務帶動整個公司服務觀念的大轉變、服務意識的大提高、服務水平的大提升。
二是以提高客戶滿意度為導向改進業務流程。要求保險公司在業務流程設計上，不僅要考慮自身提高效率、防范風險的需要，同時也要充分考慮客戶的需要，其本質都在于提高保險活動的效率，對雙方都是大有裨益的。保險公司提高信息共享水平是改進業務流程的基礎，整合客戶服務部門和流程是改進業務流程的關鍵，“集權有道、分權有序、授權有章、用權有度”歷來是企業管理追求的一個理想運行境界。
三是延伸服務領域，豐富服務內容，對客戶的服務不僅要體現在動員投保、上門咨詢和理賠給付等具體業務環節之中，更重要的是體現在售前、售后前期和長效服務上。要實行客戶的分類管理，提供差異化服務，著力做好中高端客戶超值服務工作。
參加工作的二十多年，由于各級組織的培養教育，領導和同志們的提攜幫助，加之個人不懈努力虛心學習，我的政治覺悟、思想品德、工作能力、業務水平有了不斷的提高，綜合素質也有了長足的進步。按照總公司、省公司評聘經濟專業技術職務的國壽發(2002)33號文件規定，比照相關條件，符合申報高級經濟師專業職務的標準，現將相關情況總結如下：
一、從事經濟工作的基本情況
我于1982年雁北商校財會畢業后參加工作以來，一直從事經濟工作，曾任山西省陽高縣政府辦公室干事、縣財委副主任、縣外貿局長兼縣外貿集團公司總經理。1997年調中國人壽保險公司**市分公司后，歷任辦公室調研員、渾源縣公司經理、市公司工會主任。經濟專業出身，本人又熱愛經濟，1997年全國首次經濟師專業考試踴躍參加，取得了金融經濟職稱，并被**市分公司聘任。由于具備了相應的業務技術水平，使其組織管理能力得到很好發揮，不僅圓滿完成了組織交給的各項工作任務，而且本人或所負責的單位也多次受到上級的表彰或獎勵。(見資格審查表內的部分填寫)
二、從事經濟工作的學習情況
多年來，自己始終重視不斷提高政治素質、業務素質，特別是經濟管理的學習。原初始學歷是中專，靠自學以優異成績先后獲得山西財經學院商業經濟大專文憑，山西大學行政管理本科畢業證。近年來，更是多次參加學習培訓、理論研討，其中省級以上部門組織的就有：1996年7月山西省經委企業干部任職資格培訓班;1997年9月****中央黨校十五大精神培訓班;1998年5月中國人壽保險公司第18期縣支公司經理培訓班;中國人壽保險公司山西省公司省市縣三級公司經理培訓班;1989年4月山西省經濟學年會;1996年5月中國金融理論與實踐研討會等，1997年6月山西省經濟發展促進會理事會聘為理事。
三、在經濟崗位上的理論成果
多年來，自己邊工作，邊學習，邊實踐，邊總結，注意把學習思考所得結集出版，并有社科成果獲獎。1999年編撰《人身保險投保指南》，促進了當地壽險業務;2000年結集《國壽保險實踐的思考》13萬字，贈送省內外同行參考，受到好評;2001年山西人民出版社出版《改革歲月建言集》30萬字，新華書店發行?！渡轿髫斮Q經濟》撰稿人之一，《全國優秀經濟論文選》等多部文集有文章收編?！度嗣袢請蟆?、《支部建設》等報刊發表過大量論文。其中《基層壽險公司面臨的主要困惑及其對策》經中國改革實踐與社會經濟形勢社科委員會審議鑒定，被評為1999年度中國改革實踐與社會經濟形勢社科優秀成果。
四、在經濟崗位上建言獻策
我把學到的經濟知識不僅運用在自己的具體工作中，而且還就宏觀經濟工作、壽險公司行業發展提出自己的見解，并得到相關部門和領導的表揚或肯定。1990年山西省人民政府群眾建議征集部門授予重大建議獎并頒發獎金，1991年原雁北行署記一等功。近年來，我均就人壽保險發展向總公司提出自己的工作建議，副總經理苗復春回信予以鼓勵。迎接wto挑戰，國有壽險公司應樹立全新的人才觀等建言，總公司在內部刊物和網上發表;對2002年工作的建議，總公司摘要在《中國人壽》2002年第1期予以刊發。
此外，1997年我還情系下崗職工，編撰《下崗職工自謀職業七十二行》一書，自費印刷3000冊無償送給**市下崗再就業服務中心、**市婦聯、工會、渾源縣婦聯等單位分發部分下崗職工或做培訓參考資料。不僅受到方方面面的稱贊，而且不少讀者、下崗職工來信來電求教商討或表示致謝。
參加工作的二十多年，由于各級組織的培養教育，領導和同志們的提攜幫助，加之個人不懈努力虛心學習，我的政治覺悟、思想品德、工作能力、業務水平有了不斷的提高，綜合素質也有了長足的進步。按照總公司、省公司評聘經濟專業技術職務的國壽發(2002)33號文件規定，比照相關條件，符合申報高級經濟師專業職務的標準，現將相關情況總結如下：
一、從事經濟工作的基本情況
我于1982年雁北商校財會畢業后參加工作以來，一直從事經濟工作，曾任山西省陽高縣政府辦公室干事、縣財委副主任、縣外貿局長兼縣外貿集團公司總經理。1997年調中國人壽保險公司市分公司后，歷任辦公室調研員、渾源縣公司經理、市公司工會主任。經濟專業出身，本人又熱愛經濟，1997年全國首次經濟師專業考試踴躍參加，取得了金融經濟職稱，并被市分公司聘任。由于具備了相應的業務技術水平，使其組織管理能力得到很好發揮，不僅圓滿完成了組織交給的各項工作任務，而且本人或所負責的單位也多次受到上級的表彰或獎勵。(見資格審查表內的部分填寫)
二、從事經濟工作的學習情況
多年來，自己始終重視不斷提高政治素質、業務素質，特別是經濟管理的學習。原初始學歷是中專，靠自學以優異成績先后獲得山西財經學院商業經濟大專文憑，山西大學行政管理本科畢業證。近年來，更是多次參加學習培訓、理論研討，其中省級以上部門組織的就有：1996年7月山西省經委企業干部任職資格培訓班;1997年9月中央黨校十五大精神培訓班;1998年5月中國人壽保險公司第18期縣支公司經理培訓班;中國人壽保險公司山西省公司省市縣三級公司經理培訓班;1989年4月山西省經濟學年會;1996年5月中國金融理論與實踐研討會等，1997年6月山西省經濟發展促進會理事會聘為理事。
三、在經濟崗位上的理論成果
多年來，自己邊工作，邊學習，邊實踐，邊總結，注意把學習思考所得結集出版，并有社科成果獲獎。1999年編撰《人身保險投保指南》，促進了當地壽險業務;2000年結集《國壽保險實踐的思考》13萬字，贈送省內外同行參考，受到好評;2001年山西人民出版社出版《改革歲月建言集》30萬字，新華書店發行?！渡轿髫斮Q經濟》撰稿人之一，《全國優秀經濟論文選》等多部文集有文章收編?！度嗣袢請蟆?、《支部建設》等報刊發表過大量論文。其中《基層壽險公司面臨的主要困惑及其對策》經中國改革實踐與社會經濟形勢社科委員會審議鑒定，被評為1999年度中國改革實踐與社會經濟形勢社科優秀成果。超級秘書網
四、在經濟崗位上建言獻策
我把學到的經濟知識不僅運用在自己的具體工作中，而且還就宏觀經濟工作、壽險公司行業發展提出自己的見解，并得到相關部門和領導的表揚或肯定。1990年山西省人民政府群眾建議征集部門授予重大建議獎并頒發獎金，1991年原雁北行署記一等功。近年來，我均就人壽保險發展向總公司提出自己的工作建議，副總經理苗復春回信予以鼓勵。迎接wto挑戰，國有壽險公司應樹立全新的人才觀等建言，總公司在內部刊物和網上發表;對2002年工作的建議，總公司摘要在《中國人壽》2002年第1期予以刊發。
此外，1997年我還情系下崗職工，編撰《下崗職工自謀職業七十二行》一書，自費印刷3000冊無償送給市下崗再就業服務中心、市婦聯、工會、渾源縣婦聯等單位分發部分下崗職工或做培訓參考資料。不僅受到方方面面的稱贊，而且不少讀者、下崗職工來信來電求教商討或表示致謝。
［關鍵詞］保險營銷;人才素質;素質提升
1保險營銷專業市場需求狀況
按回收的有效問卷和訪談結果進行統計分析。
1.1從保險營銷人員崗位分布狀況來看，保險營銷的主要崗位是保險銷售崗
保險營銷是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對保險商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現保險公司長遠經營目標系列活動。實務操作過程中保險營銷崗位涉及培訓講師、綜合金融銷售、綜合金融客戶經理、理財顧問、營銷管理崗等。從回收的有效問卷反映出的情況看，保險營銷人員的崗位主要是采用人制度的保險銷售崗人員占87%，人制的銷售崗位有綜合金融銷售、綜合金融客戶經理、理財顧問等。其他保險培訓專職講師、營銷管理崗的人數只占13%。
1.2目前保險營銷隊伍的學歷和職業認同度有所提高
保險營銷人員的學歷結構:從調查的數據看，高中學歷占53%，大專學歷占33%，本科學歷及以上占10%。隨著我國高等教育體制的改革，高等教育從精英教育向大眾教育轉變，國民受教育水平普遍提高，保險公司對保險營銷崗的學歷要求也越來越高，如平安公司招錄銷售人員時設計傾向性的底薪和獎勵報酬體系來區分優大專歷以上的“優才”與大專學歷以下的“普才”人員。大專學歷以上的人員中，保險營銷專業畢業的人員只占2%。這與保險營銷專業開設的院校少，同時人們普遍認為保險營銷崗專業性不強有關。同時有89%的人認為，大學所學的知識和技能對保險營銷工作幫助不大。67%的人認為自己目前勝任工作的主要知識和技能主要來自公司的培訓和自學。而且97%的人認為隨著時代的發展，不斷學習新知識十分必要。保險營銷人員的職業認同度與自豪感:保險營銷人員對自身職業的認同感部分認同的占67%，而且認同度與工作年限存在正相關，1年以下的認同度是32%，三年以上的認同度達到69%。隨著國家對保險事業的重視，保險觀念逐漸深入人心，保險行業成為朝陽產業，越來越被人們接受，同時也反映了人們對行業認可度與他們在這個充滿挑戰的行業工作年限有相關。也就是說，對行業越認可，他們越愿意付出，越在行業內具有可持續性。
1.3營銷崗位招錄過程的人力資源部門的崗位素質要求偏向
通過對人力資源管理人員的調查發現，在招錄保險營銷崗工作人員時的普遍幾項素質要求是:具有交際能力、表達能力、學習能力與自我管理的能力;具有專業知識、網絡計算機的應用知識、人際交往的知識;具備誠信、敬業、鉆研的精神;擁有積極心態、抗挫逆商高。他們認為營銷工作主要是與人溝通，在招聘員工時，更注重交流溝通能力、心理抗挫能力，對應招者專業學習的優劣并不在意。
1.4在崗營銷人員評價保險營銷崗位素質要求
通過對保險營銷崗在崗人員的調查結果顯示，78%的人認為熟知本部門的工作規定，以本公司營銷崗位的任職要求重要，81%的人認為不斷學習新知識并運用到工作中去對干好保險營銷這份工作十分重要;92%的認為利用簡潔、精練、深入淺出的語言，使他人快速理解并且樂于接受的能力非常重要;但是78%的人認為大學期間學習的專業知識和技能對保險營銷工作的幫不大;69%的人認為目前他們在工作中所運用到的知識與技能主要來自公司的培訓和自學。在對經驗、學歷、交際能力、表達能力、學習能力、自我管理能力、組織能力、創造能力、觀察能力、應變能力等素質對從事保險營銷工作的重要性進行排序時，學習能力、交際能力、表達能力占前三位。
2從調查結果中反映出來的保險營銷員崗位的素質建設的問題分析
2.1流失率高
2015年中國保險行業人力資源白皮書顯示，整體上保險行業離職率最高的就是保險銷售員，達到34.25%。2011—2013年，全國有508萬人次加入到保險營銷員行列，同時有502萬人次流失。［3］本次調查結果顯示一年流失率達61%。保險營銷員流失率高的主要原因有:保險營銷員采用人制，個人與保險公司的關系不穩定，缺少歸屬感;收入水平偏低且不穩定，收入來源單一;社會地位低，名聲較差;職業認同感低，職業發展前景不明，職業發展通道受阻。另外，還有兩個重要原因:一是現代信息科技的發展，保險營銷的形式和需求開始轉變，對保險營銷崗位的素質能力要求提高;二是一些人本身的教育背景與能力水平不能達到崗位要求，被動流失。如壽險公司的保險人業績考核規定，“保險在三個月的表現，達到一定的標準，可以轉為正式職員，或者晉升為高一級職位，反之則被淘汰。一旦被淘汰，就不能再繼續享受保險。續期傭金一旦降級，一切再從零開始”。他們始終面臨著考核、降級、淘汰的抉擇。由于業績不達標，收入不穩定是導致流失率高的重要原因。
2.2學歷水平整體偏低，專業對口就業率偏低
從2013年7月1日開始，保監會要求保險人必須取得大專以上學歷，才能夠報考保險從業資格證，說明監管層也認識到學歷對于保險人隊伍未來發展的重要性。從調查的數據看，大專以上的學歷占到64%，學歷水平有所提高，但是相對于國民整體學歷水平，對照銀行、證券等金融行業，保險營銷崗從業人員的學歷仍舊偏低。隨著銀行、保險、證劵金融三駕馬車融合日趨明顯，現代保險營銷崗位發展的方向是綜合金融理財顧問方向，要求從業者不僅需要對金融知識進行全面的了解，還必須有一定的金融素養，這對保險人的素質提出了更高的要求。雖然通過培訓可以了解產品和掌握產品的銷售技巧，但是很難對金融行業的系統性了解和對金融知識的系統性學習。提高保險營銷從業人員從業素質的重要舉措是吸引大量專業對口的大學畢業生。
2.3保險營銷員對行業認同度不高
從調查的結果看，保險業務員對崗位工作認同率不高，十分認同只有19%。保險營銷崗大多采用制，公司與營銷人員之間是一種與被的關系，是一種業務管理關系。保險人不是保險企業的員工，但公司制定了對人的嚴格的管理制度———《基本法》，基本法規定在違反相關規定的情況下面臨著紀律處分，這種角色和身份的認同沖突導致對公司和行業的認同度不高，工作沒有價值感，表現為工作中主觀能動性不足、抗挫力不強。短期的培訓可以讓新員工對行業、公司、工作有一定認知層面的認識，但對某一事業的認同是很難通過短期的培訓達成。
認真學習、全面理解《意見》精神，省人民政府《關于促進我省保險業加快發展的意見》省第一個全面指導保險業改革發展的綱領性文件。各地各部門要站在總攬經濟社會發展全局的高度。進一步提高對加快我市保險業發展重要性的認識，牢固樹立保險產業觀和科學發展觀。要按照省政府提出的努力把我省建設成為區域金融強省的要求，把商業保險作為金融業的三大支柱產業納入國民經濟和社會發展規劃，并逐步建立一個由貨幣市場、資本市場、保險市場有機結合、協調發展的運行機制，促進我市商業保險產業的全面發展。
二、圍繞中心。加強創新，做大做強保險業
進一步堅定加快發展并做大做強保險業的決心和信心。要緊緊圍繞市委、市政府中心工作，全市保險行業要把思想統一到發展是保險業第一要務”上來。制定保險發展規劃和開展保險工作。要立足市情，緊扣全市經濟社會發展脈搏，大力拓展農村保險業務，積極為農業產業化調整和農村合作醫療提供配套服務；要大力發展企業財產保險和以第三者責任法定保險為主要內容的機動車輛綜合保險，船舶、貨運保險及具有較強社會管理功能的各種責任保險，努力為經濟建設承擔更多的風險保障；要大力發展以學生平安保險，駕駛員、乘客、建筑安裝人員和執法人員為主的各種人身保險，積極探索農村合作醫療保險、健康保險和商業養老保險及補充醫療保險，為建立和完善多層次的社會保障體系作出貢獻；要將保險業發展與擴大就業工作緊密結合起來，通過增加業務規模，擴充保險隊伍來增加群眾收入；要大力推進保險產品創新，緊緊圍繞城鄉居民的生活習慣和消費熱點，圍繞宏觀經濟政策和產業政策調整，及時推出適銷對路的保險產品，以滿足不斷變化的市場需求；要不斷改進服務方式，努力提升服務水平，突出解決好理賠難問題，為受損企業和個人迅速恢復生產、安居樂業提供優質服務，同時使我市保險行業的整體形象和社會信譽進一步提升。
三、行業自律。規范經營，有效防范經營風險
市保險業發展主流是好的但還存在無序競爭、誤導保戶等不良現象，當前。不僅損害了被保險人權益，而且損害了行業形象，增大了經營風險，給我市保險業的可持續發展帶來負面影響，必須引起高度重視。為了防范經營風險，使我市保險業健康、穩步、快速發展，要進一步加強保險行業協會建設，充分發揮其自律、維權、協調、宣傳和交流職能。主動配合省保監局抓好我市保險市場秩序清理整頓規范工作；要廣泛開展職業道德教育和保險誠信教育，引導各保險公司走規范經營的道路；要建立全市保險信息平臺，通過內部刊物交流各成員單位的經營活動情況，及時向省保監局、省保險行業協會和市委、市政府及有關部門通報全市保險行業經營情況，促進行業間的真誠合作；各保險公司要增強依法經營的自覺性，理性競爭，自覺維護我市保險市場秩序，努力打造誠信經營、規范經營的良好形象。
