時間：2023-06-26 16:06:47
序論：在您撰寫風險管理技術風險時，參考他人的優秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發您的創作熱情，引導您走向新的創作高度。
隨著經濟科學的高速發展，我國大型橋梁工程的發展取得了跨越式的進步。但是，技術風險的分析與管理嚴重制約了大型橋梁工程的發展進程。論文通過對特大型橋梁工程技術風險分析與管理的研究，詳盡闡述其中存在的問題并提出解決措施，望對大型橋梁工程項目的發展有指導性意義。
【關鍵詞】
風險分析；橋梁工程；橋梁管理
1引言
目前，風險管理已經廣泛應用于各個領域，并取得了良好的發展。作為一種新興起的技術手段，其在保險、工業系統、工程項目等方面取得了前所未有的成功，標志著風險管理技術應用的崛起。在現展進程中，各類工程項目常常面臨工期延誤、費用超出預算等問題。產生這種問題的主要原因是施工環境復雜、項目技術越來越難以操作，尤其是大型工程項目，技術風險顯著提升，嚴重危害了民眾的生命財產安全。
2技術風險綜述
2.1技術風險的定義和分類
特大型橋梁工程技術風險定義：大型橋梁工程中因技術原因為工程建設帶來的風險。實質內容是指在實際的工程建設中由于現代工程技術無法與傳統工藝相結合，使現代工程技術在應用的過程中產生差異性，從而導致工程風險性提升，為工程質量和實施進程增加難度。依據對工程整體質量影響情況，將技術風險劃分為3類：（1）在大型橋梁建設的過程中無法避免的風險稱之為關鍵技術風險，作為影響大型橋梁建設的主要因素，其對工程能否順利實施關系重大；（2）重大技術風險是指可以提供經驗借鑒的風險，若未能及時采取有效措施處理，會直接降低工程的成功率；（3）一般技術風險對工程的結果影響較小，在特大型橋梁工程建設中通過嚴格把控能夠有效避免其對于建設結果產生的影響，也是在實際過程中遇到的最多的技術風險。
2.2技術風險分析
技術風險分析指對技術應用中的不確定因素進行有效認識，對技術風險帶來的工程項目進行評估，并且通過事故發生的可能性制定出應對方法，其主要內容分為以下4點。
2.2.1風險識別
風險識別作為特大型橋梁技術風險分析的基礎，工程項目實施的過程中能夠為工程帶來危害和的技術風險進行研究是風險識別的主要內容。作為首要步驟，雖然在技術風險分析中較為簡單，但其重要性卻不容忽視。
2.2.2技術風險評估
技術風險分析需要由多個環節協同合作、相互配合才能完成，技術風險評估作為實施過程中最主要的部分，其重要性不言而喻。技術風險評估由3部分組成，其內容為技術風險測量以及技術風險損失估計、概率估計。技術風險損失估計分為直接與間接兩種，通過對工程建設中由于技術風險造成的嚴重后果和損失進行評估，而技術風險概率指的是采用科學有效的數學統計原理對技術發生可能性作出合理預測。
2.2.3人為因素分析
人在生產活動中有著重要的作用，作為特大型橋梁工程的實施者，人為因素常常會造成技術風險的發生，在整個技術風險分析的過程中，其位置至關重要。人為因素的產生多數由于實施者對技術風險認識不足，監管不力，通過采取相關措施能夠達到有效控制技術風險的目的。
2.2.4技術風險的決策和管控
技術風險控制能夠有效預防技術風險的產生，對技術風險控制的管理和控制有重要的作用。其主要分為技術風險動態管理和技術風險監控。技術風險的決策和管控是技術風險管理的生命和血脈，對實現技術風險分析有著實質性意義。項目工程的決策者通過對技術風險進行分析，可以整體把握工程情況，提前采取相應措施，對大型橋梁工程的發展意義重大。
3技術風險管理
3.1技術風險管理存在問題
3.1.1技術風險意識薄弱
目前，施工單位和施工人員對技術風險的意識比較模糊，管理者未形成一定的概念。因此，在施工過程中經常出現工程項目的管理者為了追求工程速度和質量忽視技術風險的現象。由于缺乏技術風險的管理意識，導致許多潛在的技術風險沒有得到解決，從而提升了風險事故的發生率。
3.1.2缺乏科學管理方法
科技迅速發展的時代背景下，現代橋梁工程卻未能及時作出改變，一直沿用傳統風險技術方法，無法實現傳統技術到現代技術的轉變，與世界發展進程接軌更是無從談起。目前，外國的風險管理技術手段在我國并未得到廣泛應用，現階段主流的技術為量化技術，而我國在技術風險管理采用的定性管理已經嚴重落后。
3.1.3缺乏專業技術人才
現代工程技術風險管理工作對管理者有著嚴格的要求。專業技能強、知識儲備量豐富以及良好的素質內涵是現代工程技術風險管理挑選人才的重要標準。但是，從當前的發展情況來看，現存的技術風險管理者多缺乏專業知識的培訓，對風險管理學未能進行有效的系統學習，導致管理者在實際工作過程中，無法采取有效措施解決風險管理問題。
3.1.4缺乏技術風險管理制度
對于技術風險管理制度的確立，國家尚未建立明確的標準，風險制度不完善，直接導致管理者在實際工作中無技可依，更無法實現管理的標準化和規范化。
3.1.5缺乏完善的管理組織機構
近年來，雖然我國大型橋梁工程項目的建設經驗越來越多，但是完善的技術風險管理組織機構卻一直未能建立，相應的管理部門更是無從談起。同時，缺乏先進的風險管理分析技術，嚴重滯后了我國橋梁工程的發展進程。
3.2技術風險管理對策
3.2.1提高工作人員技術風險意識
可以通過以下3方面提高工作人員的技術風險意識：（1）應在大型橋梁工程建設施工前對所有施工人員進行全面培訓，以提高施工人員的技術風險意識；（2）在實際工作中，應注意加強對技術風險的宣傳，時刻保持施工人員對技術風險的警惕性；（3）工程結束后，對建設中遇到的問題及時做出總結歸納，為以后工程項目的順利開展打下堅實基礎。
3.2.2加強借鑒和學習
由于我國技術風險分析和管理起步較晚，與西方國家的先進技術水平存在一定差距。因此，我國應加強學習西方發達國家的思想技術，快速有效地提升我國風險分析和管理的水平。
3.2.3培養專業技術管理人才
專業技術人才的培養并非一蹴而就，這是一個循序漸進的過程。（1）讓其了解工程技術風險的重要性；（2）專業人才的培養需要定期進行學習，聘請技術風險專家授課，與相關院校進行合作，開設技術風險管理課程，為工程技術風險管理提供有效保障；（3）應結合實際，在橋梁建設工程項目中吸收經驗，從而達到提升風險管理水平的目的。
3.2.4優化技術風險管理制度
我國技術風險管理制度中存在諸多不足，因此，橋梁工程項目建設過程中技術風險問題頻繁出現。完善的技術風險管理制度是實現橋梁工程項目良好發展的前提，因此，應規范技術風險管理制度，嚴格風險管理制度標準。
3.2.5完善組織結構并加強技術風險管理
特大橋梁施工過程中可以通過設立技術風險管理部門有效加強管理體系，成熟的技術風險管理部門能有效提升橋梁技術風險評估效率。降低因技術風險造成的經濟損失[1]。
4結語
綜上所述，我國特大型橋梁工程技術風險和管理還有許多問題亟待解決，本文通過對技術風險和技術風險管理兩方面作出分析并提出有效解決措施，為相關工程提供指導性意見。
作者：趙靜 單位：邯鄲市高速公路管理局
1技術創新風險是可管理的投機風險
風險理論把風險分為純粹風險和投機風險。純粹風險是指只有損失機會而無獲利機會的風險,如火災、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機風險是指既有損失機會又有獲利機會的風險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經營活動中存在的風險。投機風險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們為求得利益而甘冒風險。
1技術創新風險屬于投機風險。創新主體希望通過成功的技術創新獲取期望的利益。但是技術創新系統在外部因素和內部因素的作用下,創新活動最終有三種可能的結果:一是創新成功,實現了預期的目標;二是創新失敗,未能實現預期目標,甚至無法回收前期投入的資金;三是技術創新沒有達到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風險類型上,技術創新風險屬于投機風險。
2技術創新風險是一種動態風險,有其復雜性。即由技術創新系統的外部因素或內部因素的變動,如經濟、社會、技術、政策、市場等因素的變動,研究開發、市場調研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導致風險的發生。而所謂的靜態風險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導致損失發生的風險,如地震、火災等。
3技術創新風險在某種程度上是可以防范和控制的。技術創新活動是一種有目的、有組織的技術經濟活動。通過對技術創新系統的組織管理,尤其是樹立風險意識,完善風險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風險損失的發生和發展,使受控的技術創新活動向預期目標發展。
4技術創新風險導致的失敗結果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機、電子表在美國公司經歷失敗之后,卻在日本企業手中經過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實上,影響技術創新的風險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結果。
5技術創新風險是可管理風險。雖然技術創新風險不可能完全滅除,但總的來說,技術創新管理比較完善的創新主體,能夠有效地防范和控制某些風險因素,其技術創新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術創新的成功,必須在完善技術創新管理的同時,還要加強技術創新的風險管理。美國著名管理學家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創新者和企業家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’。……,他們之所以成功,恰恰是因為他們能確定有什么風險并把風險限制在一定范圍內,恰恰是因為他們能系統地分析創新機會的來源,然后準確地找出機會在哪里并加以利用,他們不是專注風險,而是專注機會?！?/p>
2技術創新風險是一個理性過程中的風險
在技術創新這一具有創造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術創新的結果具有不確定性。但技術創新過程是創新主體理主導的過程,并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為,在技術創新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理。創新設想調研開發中試生產市場銷售技術創新過程的技術創新風險分析矩陣〔3〕表明,在技術創新整個過程中的各個階段,均可能存在技術風險、資金風險、市場風險、管理風險、決策風險、政策風險,或者說不同特征的風險,如技術、市場、管理、決策等風險,在創新過程的不同階段具有不同的分布,其發生變化的規律存在顯著的差別。技術創新風險分析矩陣技術風險市場風險財務風險生產風險管理風險政策風險創新設想調研評估研究開發中間試驗批量生產市場銷售創新主體需對這些可能存在的風險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風險管理措施,使風險處于受監測狀態,防范風險,降低風險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術創新管理,如進行市場調查研究,對創新設想進行評估,切實按照目標顧客的需求和企業發展戰略的要求開發新產品,制定和實施有效的市場營銷策略,使技術創新活動實現其目標。事實上,技術創新綜合能力不同的企業,他們所面臨的創新風險有著明顯的區別。創新綜合能力強的企業,相對而言創新的成功率要高得多。一些技術創新調查項目的研究結果證明了這一點〔1,2〕。有的研究認為〔4〕:新產品失敗率25年來保持穩定的原因,是對新產品管理能力的長期改進,要保持這種穩定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術創新風險進行理性的分析,始終致力于完善技術創新管理和風險管理,是防范和控制創新風險的基本措施。
3技術創新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據51家公司的經驗,歸納出新產品設想衰退曲線〔5〕。從新產品的設想到產業化成功,平均每40項新產品設想約有14項能通過篩選進入經營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進入實體開發設計的只有12項;經試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導致風險發生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產品不同、技術的復雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質上是一個學習過程,獲取經驗的過程。在創新設想階段,重點是要明確技術方面的不確定因素;在調研評估階段,重點研究顧客是否存在這種需求,企業有無能力利用這一環境機會;在取得進展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發的后期,甚至產品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預想不到的新的風險。
一些資料表明,有些創新活動,對創新項目估計不足,有時甚至不存在技術可行性或市場接受能力;對研究開發費用、設備調整費用和批量生產費用估計不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預算,甚至超過企業的承受能力,而承受過大的風險。因此,在考慮創新項目的評價時,不僅要進行事前研究,而且還要進行事中研究,對各個階段都要進行評價,即由一次性評估轉變為多階段的評估,有一次性決策轉變為多階段決策。
4技術創新的風險隨創新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明,應用研究階段的成功率一般低于25%,開發研究階段成功的可能性為25—50%,產業化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術產業的調查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業會議的調查結果,新產品開發各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產品樣品開發和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產品開發的時間和費用分布概念開發樣品開發試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據〔5〕整理。)
為準確描述風險的大小,我們設I為創新項目的投資費用,P為該創新項目失敗的概率,V為風險變量,它們之間的關系可用下式表示:V=I×P(1)技術創新項目從概念開發到市場實現要經歷的階段設為n個,則各階段的風險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術創新過程中,盡管概念開發、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費用和投資累積量較低,由(2)表示的風險Vi還是比較小的;而在樣品開發和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴大,其失敗率雖然不像概念開發、方案分析階段那么高,但由(2)式計算的風險V是很大的。
根據以上分析,如果在創新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設想方案,就會使一些不可能取得技術成功或市場成功的開發項目進入創新的后期階段,將使風險沉淀和積累下來,最終導致風險的增加或進一步擴大,甚至導致企業的經營危機。因此,必須采取相應的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風險的控制點盡可能設置在創新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風險;④采取有效的管理,控制費用。
5充分利用信息是防范或降低技術創新風險的有效途徑
新技術開發是探索性很強的工作,潛在著許多失敗的風險。在制定風險決策時,情報的數量和質量致關重要。掌握的信息越多,越準確,才能作出正確的、有把握的決策,企業承擔的風險也就相對減少;反之,承擔的風險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強情報信息的搜集,不僅在技術開發階段,在樣品研制、商品化和進入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應的對策是:
1樹立風險意識,加強風險管理。風險管理是企業經營管理中的一個重要組成部分。通過風險識別、風險估測、風險評價和風險控制,采取有效措施加強技術創新的風險管理。
2加強市場研究。必須進行細致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準和滿足這些需求。這在產品創新中起著重要作用。有些企業不作細致的市場調研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術創新過程中的各種不確定因素。有些企業希望高新技術成果能夠立刻實現規模生產、創收見效,未待技術完善,未進行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術、邊建立生產線的僥幸心理,導致創新周期過長,成本過高,甚至項目失敗的結局。因此識別各種不確定性因素,對防范風險是至關重要的。
4加強信息溝通。創新項目在執行過程中,要加強信息溝通,使企業內部各部門協調配合,加強與同行的技術協作,與用戶建立密切的聯系,建立信息反饋渠道,改進新產品。
5加強市場營銷。當前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產品失敗的直接原因。對于新產品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務,聽取用戶的建議,完善新產品,是一些企業面臨的緊迫任務。
參考文獻1張華勝,官建成,高柏楊·北京地區企業技術創新活動障礙因素分析·科學學與科學技術管理·1997(1)
2胡樹華,張浩,袁明鵬·91家企業新產品成敗的實證分析·科學學與科學技術管理·1997(12)
3吳濤·技術創新風險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993
4MBA核心課程編譯組·新產品開發·中國國際廣播出版社·19978
1 技術創新風險是可管理的投機風險
風險理論把風險分為純粹風險和投機風險。純粹風險是指只有損失機會而無獲利機會的風險，如火災、地震等。其后果只有兩種可能，即有損失或無損失。投機風險是指既有損失機會又有獲利機會的風險，其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧，如股票投資、經營活動中存在的風險。投機風險因有利可圖而具有程度不同的吸引力，使人們為求得利益而甘冒風險。
1 技術創新風險屬于投機風險。創新主體希望通過成功的技術創新獲取期望的利益。但是技術創新系統在外部因素和內部因素的作用下，創新活動最終有三種可能的結果:一是創新成功，實現了預期的目標;二是創新失敗，未能實現預期目標，甚至無法回收前期投入的資金;三是技術創新沒有達到理想的效果，僅使投入與收益基本持平。所以在風險類型上，技術創新風險屬于投機風險。
2 技術創新風險是一種動態風險，有其復雜性。即由技術創新系統的外部因素或內部因素的變動，如經濟、社會、技術、政策、市場等因素的變動，研究開發、市場調研、市場營銷等方面的管理不到位，均可能導致風險的發生。而所謂的靜態風險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導致損失發生的風險，如地震、火災等。
3 技術創新風險在某種程度上是可以防范和控制的。技術創新活動是一種有目的、有組織的技術經濟活動。通過對技術創新系統的組織管理，尤其是樹立風險意識，完善風險管理，則能夠在一定程度上防范和控制風險損失的發生和發展，使受控的技術創新活動向預期目標發展。
4 技術創新風險導致的失敗結果在某些條件下是可以改變的。例如，電視機、電子表在美國公司經歷失敗之后，卻在日本企業手中經過完善和市場開拓，最終獲得了成功。事實上，影響技術創新的風險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后，能夠改變原來失敗的結果。
5 技術創新風險是可管理風險。雖然技術創新風險不可能完全滅除，但總的來說，技術創新管理比較完善的創新主體，能夠有效地防范和控制某些風險因素，其技術創新成功的可能性相對就會高一些。因此，要取得技術創新的成功，必須在完善技術創新管理的同時，還要加強技術創新的風險管理。美國著名管理學家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創新者和企業家，他們之中沒有一個有‘冒險癖’。……，他們之所以成功，恰恰是因為他們能確定有什么風險并把風險限制在一定范圍內，恰恰是因為他們能系統地分析創新機會的來源，然后準確地找出機會在哪里并加以利用，他們不是專注風險，而是專注機會?！?/p>
2 技術創新風險是一個理性過程中的風險
在技術創新這一具有創造性的過程中，必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術創新的結果具有不確定性。但技術創新過程是創新主體理性行為主導的過程，并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為，在技術創新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的，其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理性行為。創新設想調研開發中試生產市場銷售技術創新過程的技術創新風險分析矩陣〔3〕表明，在技術創新整個過程中的各個階段，均可能存在技術風險、資金風險、市場風險、管理風險、決策風險、政策風險，或者說不同特征的風險，如技術、市場、管理、決策等風險，在創新過程的不同階段具有不同的分布，其發生變化的規律存在顯著的差別。技術創新風險分析矩陣技術風險市場風險財務風險生產風險管理風險政策風險創新設想調研評估研究開發中間試驗批量生產市場銷售創新主體需對這些可能存在的風險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風險管理措施，使風險處于受監測狀態，防范風險，降低風險可能造成的損失。另一方面，可以通過完善的技術創新管理，如進行市場調查研究，對創新設想進行評估，切實按照目標顧客的需求和企業發展戰略的要求開發新產品，制定和實施有效的市場營銷策略，使技術創新活動實現其目標。事實上，技術創新綜合能力不同的企業，他們所面臨的創新風險有著明顯的區別。創新綜合能力強的企業，相對而言創新的成功率要高得多。一些技術創新調查項目的研究結果證明了這一點〔1，2〕。有的研究認為〔4〕:新產品失敗率25年來保持穩定的原因，是對新產品管理能力的長期改進，要保持這種穩定，可能意味著需要付出巨大的努力。因此，隨著市場競爭日趨激烈，對技術創新風險進行理性的分析，始終致力于完善技術創新管理和風險管理，是防范和控制創新風險的基本措施。
3 技術創新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據51家公司的經驗，歸納出新產品設想衰退曲線〔5〕。從新產品的設想到產業化成功，平均每40項新產品設想約有14項能通過篩選進入經營效益分析;符合有利可圖的條件，得以進入實體開發設計的只有12項;經試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上，在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除，或者說可能導致風險發生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產品不同、技術的復雜程度不同而存在差別。而越保守的公司，其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質上是一個學習過程，獲取經驗的過程。在創新設想階段，重點是要明確技術方面的不確定因素;在調研評估階段，重點研究顧客是否存在這種需求，企業有無能力利用這一環境機會;在取得進展后，要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發的后期，甚至產品投放市場后，不確定因素還會存在，還是會遇到一些預想不到的新的風險。
一些資料表明，有些創新活動，對創新項目估計不足，有時甚至不存在技術可行性或市場接受能力;對研究開發費用、設備調整費用和批量生產費
用估計不足，特別是常常低估后者，致使投資超過預算，甚至超過企業的承受能力，而承受過大的風險。因此，在考慮創新項目的評價時，不僅要進行事前研究，而且還要進行事中研究，對各個階段都要進行評價，即由一次性評估轉變為多階段的評估，有一次性決策轉變為多階段決策。
4 技術創新的風險隨創新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明，應用研究階段的成功率一般低于25%，開發研究階段成功的可能性為25—50%，產業化或商品化階段的成功率一般為50—70%，三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術產業的調查，其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業會議的調查結果，新產品開發各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產品樣品開發和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2 新產品開發的時間和費用分布概念開發樣品開發試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據〔5〕整理。)
為準確描述風險的大小，我們設I為創新項目的投資費用，P為該創新項目失敗的概率，V為風險變量，它們之間的關系可用下式表示:V=I×P(1)技術創新項目從概念開發到市場實現要經歷的階段設為n個，則各階段的風險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關系為:Vi=I0i×Pii=1，2，…，n.(2)其中I0i=∑Ii，Ii為各階段的投資額。顯然，由于投資具有積累性，在技術創新過程中，盡管概念開發、方案分析階段的淘汰率最高，但是由于該階段投資費用和投資累積量較低，由(2)表示的風險Vi還是比較小的;而在樣品開發和商品化階段的投資比較高，累積投資量逐步擴大，其失敗率雖然不像概念開發、方案分析階段那么高，但由(2)式計算的風險V是很大的。
根據以上分析，如果在創新過程的初始階段淘汰率不高，不盡早放棄那些沒有成功希望的設想方案，就會使一些不可能取得技術成功或市場成功的開發項目進入創新的后期階段，將使風險沉淀和積累下來，最終導致風險的增加或進一步擴大，甚至導致企業的經營危機。因此，必須采取相應的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風險的控制點盡可能設置在創新過程的初期階段，盡早釋放可能存在的風險;④采取有效的管理，控制費用。
1技術創新風險是可管理的投機風險
風險理論把風險分為純粹風險和投機風險。純粹風險是指只有損失機會而無獲利機會的風險,如火災、地震等。其后果只有兩種可能,即有損失或無損失。投機風險是指既有損失機會又有獲利機會的風險,其后果有三種可能:盈利、損失、不盈不虧,如股票投資、經營活動中存在的風險。投機風險因有利可圖而具有程度不同的吸引力,使人們為求得利益而甘冒風險。
1技術創新風險屬于投機風險。創新主體希望通過成功的技術創新獲取期望的利益。但是技術創新系統在外部因素和內部因素的作用下,創新活動最終有三種可能的結果:一是創新成功,實現了預期的目標;二是創新失敗,未能實現預期目標,甚至無法回收前期投入的資金;三是技術創新沒有達到理想的效果,僅使投入與收益基本持平。所以在風險類型上,技術創新風險屬于投機風險。
2技術創新風險是一種動態風險,有其復雜性。即由技術創新系統的外部因素或內部因素的變動,如經濟、社會、技術、政策、市場等因素的變動,研究開發、市場調研、市場營銷等方面的管理不到位,均可能導致風險的發生。而所謂的靜態風險是指由于自然力的非常變動或人類行為的錯誤導致損失發生的風險,如地震、火災等。
3技術創新風險在某種程度上是可以防范和控制的。技術創新活動是一種有目的、有組織的技術經濟活動。通過對技術創新系統的組織管理,尤其是樹立風險意識,完善風險管理,則能夠在一定程度上防范和控制風險損失的發生和發展,使受控的技術創新活動向預期目標發展。
4技術創新風險導致的失敗結果在某些條件下是可以改變的。例如,電視機、電子表在美國公司經歷失敗之后,卻在日本企業手中經過完善和市場開拓,最終獲得了成功。事實上,影響技術創新的風險因素有一些是可以控制的。在改變某些可控因素之后,能夠改變原來失敗的結果。
5技術創新風險是可管理風險。雖然技術創新風險不可能完全滅除,但總的來說,技術創新管理比較完善的創新主體,能夠有效地防范和控制某些風險因素,其技術創新成功的可能性相對就會高一些。因此,要取得技術創新的成功,必須在完善技術創新管理的同時,還要加強技術創新的風險管理。美國著名管理學家彼德·杜拉克說過:許許多多成功的創新者和企業家,他們之中沒有一個有‘冒險癖’?！?他們之所以成功,恰恰是因為他們能確定有什么風險并把風險限制在一定范圍內,恰恰是因為他們能系統地分析創新機會的來源,然后準確地找出機會在哪里并加以利用,他們不是專注風險,而是專注機會。”
2技術創新風險是一個理性過程中的風險
在技術創新這一具有創造性的過程中,必然會受到許多可變因素以及事先難以估測的不確定性因素的作用和影響。這些因素的影響使技術創新的結果具有不確定性。但技術創新過程是創新主體理主導的過程,并不是人們所想象或認為的那樣是一個不確定性很強的隨機過程。因為,在技術創新過程中所有的工作都是有目的、有組織地進行的,其中每個階段都包含有分析、評價、決策和實施等符合邏輯的理。創新設想調研開發中試生產市場銷售技術創新過程的技術創新風險分析矩陣〔3〕表明,在技術創新整個過程中的各個階段,均可能存在技術風險、資金風險、市場風險、管理風險、決策風險、政策風險,或者說不同特征的風險,如技術、市場、管理、決策等風險,在創新過程的不同階段具有不同的分布,其發生變化的規律存在顯著的差別。技術創新風險分析矩陣技術風險市場風險財務風險生產風險管理風險政策風險創新設想調研評估研究開發中間試驗批量生產市場銷售創新主體需對這些可能存在的風險因素進行事前、事中分析。一方面可以采取風險管理措施,使風險處于受監測狀態,防范風險,降低風險可能造成的損失。另一方面,可以通過完善的技術創新管理,如進行市場調查研究,對創新設想進行評估,切實按照目標顧客的需求和企業發展戰略的要求開發新產品,制定和實施有效的市場營銷策略,使技術創新活動實現其目標。事實上,技術創新綜合能力不同的企業,他們所面臨的創新風險有著明顯的區別。創新綜合能力強的企業,相對而言創新的成功率要高得多。一些技術創新調查項目的研究結果證明了這一點〔1,2〕。有的研究認為〔4〕:新產品失敗率25年來保持穩定的原因,是對新產品管理能力的長期改進,要保持這種穩定,可能意味著需要付出巨大的努力。因此,隨著市場競爭日趨激烈,對技術創新風險進行理性的分析,始終致力于完善技術創新管理和風險管理,是防范和控制創新風險的基本措施。
3技術創新過程中的不確定性因素逐步遞減
美國布茲·阿倫和哈米爾頓咨詢公司根據51家公司的經驗,歸納出新產品設想衰退曲線〔5〕。從新產品的設想到產業化成功,平均每40項新產品設想約有14項能通過篩選進入經營效益分析;符合有利可圖的條件,得以進入實體開發設計的只有12項;經試制試驗成功的只有2項;最后能通過試銷和上市而進入市場的只有1項。事實上,在衰減過程中許多不確定性因素被逐步排除,或者說可能導致風險發生的不確定性因素隨著過程的進展而逐步減少。衰減比率會因產品不同、技術的復雜程度不同而存在差別。而越保守的公司,其衰減率越高。但衰減曲線的形狀具有典型性。
這一衰減過程本質上是一個學習過程,獲取經驗的過程。在創新設想階段,重點是要明確技術方面的不確定因素;在調研評估階段,重點研究顧客是否存在這種需求,企業有無能力利用這一環境機會;在取得進展后,要盡量明確在可靠程度方面存在的不確定因素。但即使到研究開發的后期,甚至產品投放市場后,不確定因素還會存在,還是會遇到一些預想不到的新的風險。
一些資料表明,有些創新活動,對創新項目估計不足,有時甚至不存在技術可行性或市場接受能力;對研究開發費用、設備調整費用和批量生產費用估計不足,特別是常常低估后者,致使投資超過預算,甚至超過企業的承受能力,而承受過大的風險。因此,在考慮創新項目的評價時,不僅要進行事前研究,而且還要進行事中研究,對各個階段都要進行評價,即由一次性評估轉變為多階段的評估,有一次性決策轉變為多階段決策。
4技術創新的風險隨創新過程的推進而具有積累性
國外的研究表明,應用研究階段的成功率一般低于25%,開發研究階段成功的可能性為25—50%,產業化或商品化階段的成功率一般為50—70%,三個階段的投資大體為1∶10∶100。上海對7個高新技術產業的調查,其投資的比例為1∶103∶1055。1980年美國全國工業會議的調查結果,新產品開發各階段的費用和時間的占用比例如表1所示〔5〕。顯然產品樣品開發和商品化階段是資金投入最大的兩個階段。表2新產品開發的時間和費用分布概念開發樣品開發試銷商品化合計時間(%)14402323100費用(%)10301644100(注:根據〔5〕整理。)
為準確描述風險的大小,我們設I為創新項目的投資費用,P為該創新項目失敗的概率,V為風險變量,它們之間的關系可用下式表示:V=I×P(1)技術創新項目從概念開發到市場實現要經歷的階段設為n個,則各階段的風險Vi與該階段的累積投資額I0i和失敗概率Pi之間的關系為:Vi=I0i×Pii=1,2,…,n.(2)其中I0i=∑Ii,Ii為各階段的投資額。顯然,由于投資具有積累性,在技術創新過程中,盡管概念開發、方案分析階段的淘汰率最高,但是由于該階段投資費用和投資累積量較低,由(2)表示的風險Vi還是比較小的;而在樣品開發和商品化階段的投資比較高,累積投資量逐步擴大,其失敗率雖然不像概念開發、方案分析階段那么高,但由(2)式計算的風險V是很大的。
根據以上分析,如果在創新過程的初始階段淘汰率不高,不盡早放棄那些沒有成功希望的設想方案,就會使一些不可能取得技術成功或市場成功的開發項目進入創新的后期階段,將使風險沉淀和積累下來,最終導致風險的增加或進一步擴大,甚至導致企業的經營危機。因此,必須采取相應的對策:①進行多階段評價;②謀劃多種可行備選方案;③將風險的控制點盡可能設置在創新過程的初期階段,盡早釋放可能存在的風險;④采取有效的管理,控制費用。
5充分利用信息是防范或降低技術創新風險的有效途徑
新技術開發是探索性很強的工作,潛在著許多失敗的風險。在制定風險決策時,情報的數量和質量致關重要。掌握的信息越多,越準確,才能作出正確的、有把握的決策,企業承擔的風險也就相對減少;反之,承擔的風險就會增大。因此,要采取有效的措施,加強情報信息的搜集,不僅在技術開發階段,在樣品研制、商品化和進入市場等階段,獲取信息都是十分重要的。相應的對策是:
1樹立風險意識,加強風險管理。風險管理是企業經營管理中的一個重要組成部分。通過風險識別、風險估測、風險評價和風險控制,采取有效措施加強技術創新的風險管理。
2加強市場研究。必須進行細致的市場研究,對用戶需求有更好的理解,使R＆D瞄準和滿足這些需求。這在產品創新中起著重要作用。有些企業不作細致的市場調研,僅作膚淺的分析,就盲目上馬,往往一事無成。
3重視分析技術創新過程中的各種不確定因素。有些企業希望高新技術成果能夠立刻實現規模生產、創收見效,未待技術完善,未進行小試和中試,就籌措巨資,投資上馬。正是由于這種邊完善技術、邊建立生產線的僥幸心理,導致創新周期過長,成本過高,甚至項目失敗的結局。因此識別各種不確定性因素,對防范風險是至關重要的。
4加強信息溝通。創新項目在執行過程中,要加強信息溝通,使企業內部各部門協調配合,加強與同行的技術協作,與用戶建立密切的聯系,建立信息反饋渠道,改進新產品。
5加強市場營銷。當前在激烈的市場競爭中,缺乏有效的市場營銷策略是許多新產品失敗的直接原因。對于新產品的市場開拓,制定有效的市場營銷策略,注重營銷溝通,完善服務,聽取用戶的建議,完善新產品,是一些企業面臨的緊迫任務。
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3吳濤·技術創新風險的分類研究及矩陣分析方法·科研管理·19993“”版權所有“”版權所有
4MBA核心課程編譯組·新產品開發·中國國際廣播出版社·19978
【關鍵詞】 金融風險； 管理； VaR； 評估
一、關于VaR的介紹
風險價值模型（Value—at—Risk，VaR）是近年發展起來的用于測量和控制金融風險的量化模型。VaR技術越來越廣泛地用于投資組合風險計量、風險資本配置和績效評價。金融風險管理者當然最關注VaR技術的精確度。
VaR從統計的意義上講，本身是個數字，是指面臨“正?！钡氖袌霾▌訒r“處于風險狀態的價值”。即在給定的置信水平（通常是1%或5%）和一定的持有期限內（通常是一天或一周），預期的最大損失量（可以是絕對值，也可以是相對值）。期望損失（Expected Shortfall，ES）指位于超出VaR損失的條件期望。VaR技術在度量尾部風險時是無用的，誤差較大。
本文寫作目的有兩方面：一是評估計算VaR和ES中產生的潛在損失；二是通過VaR和ES的置信區間來量化誤差的嚴重性。
Jorion和Pritsker考慮過VaR風險值的估計。但構造合適的VaR和ES的置信區間，關鍵問題在于解決投資收益條件方差的動態行為，本文將運用著名的GARCH模型來量化這些動態行為。GARCH模型適用于波動性的分析和預測，已經成為金融風險管理中的主力，在GARCH—VaR模型和ES預測中很少產生參數估計錯誤。
Pascual，Romo和Ruiz利用GARCH產生的時間序列獲得預測密度，提出了一個新的Bootstrap重采樣技術。本文發展了該重采樣技術，提出的重采樣技術相對來說更容易實現，并可擴展到多元風險模型。
二、模型的構建和風險措施
本文對一個給定的金融資產或投資組合建立每日損失（負回報）的動態模型：
Lt=σtεt， t=1，…，T （1）
其中，εt是獨立同分布的，均值為0，方差為1，分布函數為G。這里考慮G為標準的Student’s t分布，自由度為d?！靓舤～t（d）為模擬波動動態，使用對稱的GARCH（1，1）模型，σ■■=ω+αL■■+βσ■■，其中α+β
本文關注損失分布的尾部情形，為此考慮兩個主流的風險措施：VaR技術和期望損失ES。前者簡單說就是損失分布的條件分位數，后者是超過VaR的那部分損失的期望。
已知T時期信息情況下，VaR以覆蓋率p度量T+1時期，用VaR■■表示這個正值：
Pr（LT+1>VaR■■■F■）=p （2）
這里FT表示在時間T可用的信息；p通常是一個小數字，如p=0.01或p=0.05。
類似，已知T時期信息情況下，ES以覆蓋率p度量T+1時期，用ES■■表示這個正值：
ES■■=E（LT+1■LT+1>VaR■■，FT） （3）
給定模型（1），可以得到VaR■■和ES■■的簡化的表達式：
VaR■■=σT+1G■■σT+1c1，p （4）
其中，G■■表示G的（1—p）分位數、標準損失分布εt=Lt/σt，σT+1是T+1時期的條件波動。例如，若G是標準正態分布Φ，p=0.05，則G■■=Φ■■=1.645，從而有VaR■■=1.645σT+1。在一般情況下，當ε～G，方程（4）表明，可以將VaR■■表示為σT+1和常數c1，p=G■■的乘積，其值取決于G和p。
類似地，給定模型（1）：
ES■■=σT+1E（ε■ε>G■■）
σT+1c2，p （5）
其中，ε是獨立同分布的隨機變量，均值為0，方差為1，分布函數為G。若ε～N（0，1），則對任意常數a，有E（ε■ε>a）=■，其中φ和Φ表示標準正態隨機變量的密度函數和分布函數。此時有ES■■=σT+1■和c2，p
■。若ε服從標準的Student’s t分布，自由度為d，則c2，p由不同公式給出。為描述這個公式，令td服從標準的Student’s t分布，自由度為d，Andreev和Kanto給出，對任何常數a，有E（td■td>a）=（1+■）■■，其中f和F表示td的概率密度和累積密度函數。于是有：
c2，pE（ε■ε>G■■）=1+（■G■■）2/d■■■
其中，G■■是ε分布的（1—p）分位數。特別地，G■■=■t■■，其中t■■是td分布的（1—p）分位數。
實際上，無法計算VaR■■和ES■■的真實值，因為它們依賴于數據生成的過程（也就是說，它們依賴于G和條件方差模型σ■■）。因此，需要估計它們，從而估計風險。本文的最終目標就是要通過建立置信區間（或預測區間）來量化風險估計。
三、蒙特卡羅的結果
【關鍵詞】地鐵施工；監測技術；安全風險管理
引言
對于地鐵施工來說，其存在著一定的復雜性。且在實際施工中由于受到了多種因素的影響，導致在地鐵施工期間有著諸多不確定的風險。在發生風險后，就會直接延長地鐵的施工工期，這樣也就對人力、財力、物力等方面產生出了直接的影響。因此，在施工過程中，必須要深刻意識到風險管理的重要作用，同時還要落實好地鐵工程施工的核心，這樣才能在理論研究的基礎上，需要加強安全風險管理體制，同時還要不斷完善監測技術，以此來保證施工的質量可以滿足規范的要求。
1地鐵建設安全風險管理的概念
由于地鐵的施工環境特殊，施工技術復雜，投資金額較大，而且施工周期長，在施工期間有著太多不確定因素，所以，地鐵施工存在很大的安全風險，經常造成安全事故。地鐵施工中的安全風險管理主要是采用先進的技術，對地鐵施工進行監測，從而進行安全風險的評估和管理，在地鐵施工中，有著處理和優化安全風險的作用，在一定程度上起著安全風險管理和控制的作用。在地鐵施工前，對其進行安全風險評估和分析，在施工過程中可以對安全風險進行管理控制，在控制安全風險之后，進行歸納總結，所以地鐵施工中的監測與安全風險管理可以有效的保障社會和廣大群眾的利益。
2地鐵施工監測技術
2.1靜力水準監測對于靜力水準監測來說，已經成為了地鐵測量技術中的之一，具有精度高與遠距離測量等優勢。且就現階段來說，已經被廣泛的運用到了地鐵施工與后期運行上。2.2GPS測量對于GPS測量工作來說，有著便捷與精準的優勢，可以不受時間與地點等方面的限制，這樣也就受到了人們的喜愛。通過GPS測量可以對地鐵施工過程中進行精確監測，一定的監測周期之后，則會進行復測，顯然這有效的提高了監測的準確性。而且該監測技術沒有受通視條件的約束，打破傳統測量的限制，監測范圍大，效率高，而且方便操作，有著很多技術優勢，因此GPS測量技術在地鐵施工中被廣泛應用，另外，該項監測技術一般適用在首級監測管理系統中。2.3智能實時監測系統現階段中大量智能實時監測系統已經被廣泛的運用到了地鐵項目施工監測中，主要是通過全站儀的高度智能化，對地鐵施工進行監測，利用光機電技術進行監測，可以進行遠程施工控制，有效的對地鐵施工進行監測，并且將監測數據傳輸，對數據進行分析處理。智能實時監測系統讓監測工作的效率得到顯著提高，如測量機器人系統等，這較以往傳統的監測有著質一般的飛躍，從而大大提高了監測的效果。
3對地鐵施工安全管理風險造成影響的因素
對于其他項目工程來說，安全管理風險的因素一般有評價、估計和監測等，地鐵施工中的安全風險類型與其相差不多，但同時也具有自身的安全風險類型。3.1自然上的風險對于自然界變化來說，常常是出人意料的。所以自然災害所造成的風險直接影響著地鐵的正常施工。一般來說，主要有環境、地理、氣象等自然災害，所以對于這一類風險來說，一旦出現就無法補救。3.2技術上的風險通常來說，如果在地鐵項目施工階段，施工團隊沒有較為專業的施工技術以及施工設備，則會造成施工項目在竣工時，無法達到工程目標，這就是所謂的技術風險。項目施工的的工程設計水平、設備的性能、項目方案等都是技術風險中的因素。3.3經濟上的風險由于受到了市場經濟等方面的影響，使得地鐵施工項目在建設的過程中出現了原材料價格上調等現象，或是出現稅收提高等。也正是在這種經濟因素的影響下，使得地鐵工程項目建設受到了相應的影響，同時也加大了風險的發生。所以在實際中常常將這種風險定義為經濟上的風險。3.4管理上的風險只有科學合理的管理方案，才可以使得地鐵工程有序的開展，如果管理職能等方面存在不完善現象，這樣也就造成了地鐵工程項目出現了管理上的風險。
4地鐵施工監測技術上存在的缺陷
現階段，我國地鐵施工監測技術已經取得了相當不錯的成績，但在實際的施工過程中仍然有著一些不足之處。施工監測覆蓋的范圍小，在采集數據方面還沒有實現自動化，還有一些操作需要人員來完成。同時，監測系統的風險評估不夠完善，評估系統和信息采集、決策等不能有效的結合，每個環節幾乎是獨立進行的。地鐵施工監測標準也不夠完善，和實際的施工存在一定的差距，不能得到有效的實施。比如像某地鐵施工中，技術人員在進行監測過程中，發現部分區域的沉降量已然超過標準3倍，但并沒有發生事故，而部分低于標準的區域卻是出現了安全事故。還有一些技術人員在監測的時候，對于監測主體區分的不夠明確，對于一些多方面存在差異項目的監測，也是利用一樣的監測技術，使得監測結果不夠可靠，很容易引起安全事故。
5控制好地鐵施工風險的措施
5.1做好風險排查工作要想處理好地鐵施工中的安全風險，則應該從源頭做起，防止安全風險的發生。因此，在地鐵施工過程中，需要先對地下管線等線路埋設進行仔細調查，同時還需要調查清楚地鐵附近的地質情況以及建筑設施情況。及時和相關政府部門進行溝通，實現高效的協調合作，這樣就可以最大程度的將一些可能存在風險排除，將風險規避。另外，還需要制定出一系列措施，完善解決方案，爭取將損失降到最低。5.2及時對施工人員進行安全教育就現階段的地鐵施工來說，施工人員的受教育水平偏低，這已經成為地鐵施工中最為關鍵性的問題之一。在實際的施工中，通過調查可以看出，由于施工人員的違規操作或者自身的疏忽等因素的影響，導致地鐵施工事故不斷發生。因此，為了可以有效的解決這一問題，必須要定期對施工人員組織安全風險知識的培訓，同時還應該要提高施工人員的安全防范意識，這樣才可以保障施工人員在施工過程中嚴格遵循施工規范和要求來施工，這也就有效避免了地鐵施工中可能出現的安全隱患，大大提高了地鐵施工的安全性和施工質量。5.3做好施工中的安全風險控制工作對于地鐵的施工，每一個施工環節都應該充分利用監測設備，并且在實際的施工中要明確監測設備的重要作用，同時在地鐵施工現場設置出科學合理的監測點，這樣就可以實時監測施工過程，一旦出現沉降或者移位等現象，就可以立即報警，使得施工人員及時發現問題，并且采取有效的解決措施來處理好施工中出現的問題，從而使得施工的安全性和施工質量得到提高。在地鐵施工階段，可以對風險進行級別劃分，對于部分風險較大的施工項目，必須要實時監測。同時施工團隊要加大監測力度，及時將監測數據上傳，對其進行分析處理。5.4加大監測技術投入的力度相關技術人員應該要重視監測技術的研究，加大技術投入的力度，完善監測技術的管理標準，不斷研究創新我國的監測技術，利用先進的監測技術，爭取早日將監測技術實現智能化和自動化，以便提高地鐵施工的安全性和效率。
6結束語
綜上所述，地鐵項目的施工對于整個城市的發展有著重要意義，因此，必須要高度重視地鐵項目的建設工作，必須要重視施工中的監測技術和安全風險管理。只有將地鐵施工中的風險管理工作做好，認真對待地鐵施工中的每一項環節，盡早找出施工中的風險，及時的采取相應的解決措施，這樣才可以避免發生安全事故，提高地鐵的施工質量和安全性，給城市的發展提供一條健康的道路。
參考文獻
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針對中小企業在技術創新中存在技術創新風險和對風險的防范不足的問題，探討技術創新風險的管理和對創新風險的防范，通過對技術創新過程中遇到問題的總結，從理論角度歸納了一些技術創新風險管理和防范的策略。
【關鍵詞】
中小企業；技術創新風險；創新風險管理；防范策略
1 技術創新風險管理的概念及特點
技術創新風險管理，是指企業在具體分析外部環境和內部條件的基礎上，通過建立技術創新風險監控體制，加強創新信息獲取的能力、改善組織自身的機制，使用技術創新風險控制手段，技術創新風險的回避手段，以及技術創新風險的分攤手段和技術創新風險的轉移手段來降低企業技術創新風險，從而達到提高中小企業技術創新活動的成功概率，同時最大程度減少技術創新帶來的的風險損失。
從這個定義上我們可以清晰的歸納出中小技術創新風險管理有以下主要特點：（1）中小企業技術創新的風險管理的基礎是外部環境和內部條件。技術創新風險管理可能源于外部環境，如項目本身的難度、外部環境變化所導致的客觀風險，也可能源于內部條件，如決策者的風險觀念、決策失誤等原因導致的主管風險。（2）中小企業技術創新的風險管理的方法主要是風險回避、分攤、轉移、控制等手段。（3）中小企業技術創新的風險管理的目的是降低企業技術風險，提高企業技術創新的能力。
2 技術創新風險管理的思路和方法
2.1 技術創新風險管理的思路
2.1.1技術創新風險管理原則
中小企業在技術創新風險管理中應遵循以下原則：一是信息原則，即有效的風險管理需建立在有效的創新信息的基礎上。企業對于相關創新信息知悉的充分性、真實性和準確性將對企業技術創新風險管理的效果起著至關重要的作用。二是動態原則。企業技術創新的過程是一個動態的過程，伴隨著創新項目的實施，一些隱形的風險因素會逐步顯現，一些不確定的風險因素也會變為確定.中小企業只有動態識別和利用，才能真正的有效應對技術創新風險。三是持續原則。正如上述，技術創新風險有著復雜性、不確定性和動態性的特點，所以要識別、控制和管理技術創新風險不是一次性就能完成的，這就需要中小企業能夠全過程加以統籌管理和把握。四是綜合原則。技術創新風險產生的基礎可能是外部環境和內部條件等諸多因素，單一的風險管理方法和手段往往不能達到預期的效果，中小企業應當在技術創新風險管理的過程綜合采用技術研發管理、戰略管理、企業文化管理等多種方式和手段。
2.1.2技術創新風險管理程序
在技術創新風險管理的過程中，中小企業一般通過以下程序來對技術創新風險進行管理：風險識別、風險評估、風險控制、風險管理及其防范效果評價。風險識別是指對技術創新活動中存在的主客觀風險進行系統的鑒別，明確創新風險的真正來源。風險評估是指運用相關的技術手段和方法對企業創新過程中可能存在的風險進行定性和定量評價。風險控制是指中小企業根據技術創新風險評估的結果，采取控制型技術和財務型控制技術等有效的風險防范措施，以實現技術創新風險管理的目標。風險管理及其效果評價是指采用綜合運用各種風險管理措施對企業技術創新風險管理過程中所采用的技術適用性和可行性進行具體分析和檢查，此來驗證是否達到了預期的目的。
2.1.3技術創新風險管理目標
中小企業技術創新風險管理的目的通過技術創新風險管理，樹立技術創新風險意識，明確技術創新風險的來源，完善技術創新風險管理的方法和措施，以較低的成本使技術創新風險較低到最低，從而實現技術創新活動向預期目標發展，以保證技術創新項目的成功。
2.2 技術創新風險管理的方法
使用恰當的技術風險管理措施和方法不僅有利于中小企業技術創新的順利開展，而且能夠降低技術創新中不必要的損失。常用的技術創新方法有以下幾種：
2.2.1風險回避.技術創新風險回避是指在進行技術創新決策時，中小企業容易選擇風險較低的項目和方案，盡量回避那些不可控、不可轉移或者不可分散性的高風險的技術創新領域。
2.2.2風險轉移.技術創新風險轉移是指中小企業通常采取與其他組織或機構簽訂合同來轉移自身的財務風險和法律風險，從而降低技術創新風險發生的概率或者降低技術創新風險可能造成的損失。
2.2.3風險分散.技術創新風險分散是指中小企業在同一個技術創新項目中，通過將整體項目分散組合的方法形成各個不同且有相互聯系的項目組合，進而使不同的技術創新項目之間盡量處于相互獨立或者負相關，從而能夠最大限量的降低項目組合的整體風險。
2.2.險隔離.技術創新的風險隔離是指企業通過對可能出現的風險因素進行一定的分離，主要是在時間和空間上.從而可以使企業在這個過程中不受更大的損失和不比要風險.這樣可以減少我們在技術創新中的資源損失
2.2.5風險結合.技術創新的風險結合是指中小企業通過與其它單位和組織的合作，使企業在技術創新中的風險承受力更強.從而增強中小企業技術創新風險的承受力.進而可以達到降低技術創新的風險的目的.
3 中小企業技術創新風險管理體系
中小企業的技術創新都是存在著不同的風險，企業不能因為存在著風險而不進行技術創新，在對創新風險的研究中發現，風險也不是沒有規律和無方法可循的.我認為主要從以下的幾個方面對技術創新的風險進行管理.
3.1 對技術創新戰略進行管理
技術創新戰略就是企業未來技術創新的總原則，總的方向和目標.因此對技術創新戰略管理是從源頭控制技術創新的風險.綜合國內外研究的成果來看中小企業主要有以下幾種發展戰略：1技術領先戰略，是指中小企業靠自有的技術和市場優勢比競爭對手占有更高的市場份額和較高的壟斷利潤的戰略.當然技術領先戰略的風險第一在于技術研發風險和市場風險，其二的風險是創新投入較大，研發成本較高，最后是容易被競爭對手模仿.2技術跟隨戰略，是指中小企業跟隨行業的領先企業開展相應的技術創新活動.跟隨者的風險在于情報和市場信息分析能力的不同，對反應的時間就會不同，伴隨的風險就會相應增加3技術模仿戰略是指中小企業不專門從事新技術的研究和開發，而是依靠購買他人的技術進行仿制，走的是一條引進，消化，吸收，再創新的道路.創新的風險在于消化，吸收之后的再創新上面.4合作技術創新戰略，是指以合作各方的共同的利益作為合作的基礎，以優勢互相補充和合作各方資源能夠共享作為前提，合作方有共同和明確的目標，方向以及規則，最終達到共享技術創新成果，共同承擔技術創新風險的戰略.創新合作的風險在于不能選擇合適的合作對象.5低成本領先戰略，是指能夠比競爭對手更低的成本價格運作價值鏈的過程.風險在于價格過低抑制了企業利潤的增長，從而限制企業的未來發展.
從上面的地幾種策略分析可以看出，都有各自的風險存在，要根據中小企業技術創新的各自特點，選擇好合理的風險管理方法
3.2 中小企業技術創新項目風險管理
中小企業技術創新是以項目的形式進行的，對項目風險進行管理就相當于對技術創新風險進行了管理.具體的風險管理有如下幾個方面：
3.2.1完善項目風險審計制度和健全風險審核制度.因為中小企業都存在自身對風險的認識不足的問題，建立完善的制度對于項目風險的管理是十分必要的，特別是項目風險的審計制度
3.2.2完善項目風險管理機構和健全項目風險管理機構，要建立完善的技術創新風險管理制度，首選就是要建立一個完善和健全的項目風險管理機構.有專業的團隊去負責項目風險的評估和管理.
3.2.3重視管理人才和技術創新人才的培養.人才是企業發展的基礎，培養高素質的人才才是中小企業未來技術創新的主要動力來源，而高素質的管理人員在技術創新風險管理的作用更是不言而喻的.
3.2.4加大研發投入，提高技術創新能力.我國的中小企業的研發投入的不足，是影響企業技術創新能力的主要原因，所以只有加大對于研發的投入才會降低技術創新項目的未來風險，也保證了企業未來發展的動力
3.2.5營造和培育技術創新制度的環境，有技術創新的制度和機構還是不夠完善的，還要有為技術創新制度提供好的激勵環境，來保障制度的順利和最佳的執行.從而最終降低技術創新項目的風險
3.3 中小企業合作進行技術創新中的風險管理
企業合作進行技術創新是最主要的中小企業創新模式之一，做好合作技術創新風險管理，對合作技術創新的效果有著舉足輕重的意義.
3.3.1增強合作雙方的信任度.合作雙方的信任度對合作技術創新成功起著重要的作用，同時保證合作技術創新能夠順利進行
3.3.2理性選擇合作技術創新伙伴.為保障合作雙方和多方的合作效果，合作對象應選擇能提升企業創新能力的，優勢互補的，創新目標一致的，風險可以降低的.
3.3.3完善中小企業技術創新激勵約束機制.為保證合作伙伴間的各自職責，設立相應的機制加以約束
4 我國中小企業技術創新風險防范策略
針對技術創新風險因素的辨別，以及技術創新風險可能出現的概率和損失的預測和精確的評判，采取針對性強的控制方法和策略來消除風險.或是在風險產生后降低技術創新風險帶來的損失..從國內的眾多學者的研究表明，我國中小企業技術創新應在以下的四個方面的風險防范和控制。
4.1中小企業技術創新在研發中的風險防范 1積極關注創新信息情報的及時性和準確性2重視技術發展方向與市場主流導向3為新技術研發團隊儲備替代技術研發團隊
4.2 中小企業技術創新在市場方面的風險防范1重點關注市場動向的預測與市場的相關論證2確定企業技術創新的方向3增強企業的研發部門與市場部門的緊密合作
4.3中小企業技術創新在人力資源方面風險防范1加大企業內人力資源的管理和開發2健全與完善企業技術創新人才的激勵制度3使企業技術創新人才流失降到最低
4.4中小企業技術創新在面對外部環境的風險防范1使中小企業新技術的生命周期能有效延長2提高我國中小企業對宏觀風險的駕馭能力3增大對高發和多發風險的防范
【參考文獻】
[1]鄧聚龍.《灰色系統理論教程》.華中理工大學出版社，1990年版
[2]張春勛.《合作技術創新的風險因素識別及模糊評價研究》，載《科學與科學技術研究》
[3]徐若虹.《企業技術創新風險評價的現狀》載《遼寧工程技術大學學報》
